挺膺擔當 建功支點⑩ | 串起特色產(chǎn)業(yè)“共贏鏈” “聯(lián)鏈通”為5000家中小企業(yè)降本超4億元
發(fā)布時間：2025-05-18 09:35
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在全球產(chǎn)業(yè)鏈深度調(diào)整與國內(nèi)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的雙重背景下，供應鏈金融正從“工具性創(chuàng)新”邁向“生態(tài)性重構”。作為連接實體經(jīng)濟與金融服務的重要橋梁，供應鏈金融不僅破解了中小企業(yè)融資難、融資貴的痼疾，更通過核心企業(yè)信用穿透、數(shù)據(jù)共享與流程協(xié)同，推動產(chǎn)業(yè)鏈上下游形成“風險共擔、價值共創(chuàng)”的良性循環(huán)。 ?
支點建設風正勁，金融聚力恰當時。集團官微特別推出《挺膺擔當 建功支點》專欄系列報道第10期，讓我們循著“聯(lián)鏈通”平臺的創(chuàng)新軌跡，看聯(lián)投資本向支點建設聚焦聚力——發(fā)揮“多牌照”優(yōu)勢與“強引領”功能，以“省地共建”模式創(chuàng)新，不斷增強金融支持實體經(jīng)濟的力度、可持續(xù)性和專業(yè)化水平，在一篇徐徐展開的“科技金融”大文章里，書寫聯(lián)投擔當?shù)溺H鏘答卷。
近日，圍繞共同打造供應鏈金融服務平臺，聯(lián)投資本與神農(nóng)架國有資本投資運營（集團）有限公司簽訂綜合金融服務協(xié)議。至此，聯(lián)投資本已與20縣市簽訂共建協(xié)議，“省地共建”業(yè)務實現(xiàn)湖北省內(nèi)17市州全覆蓋。
“聯(lián)鏈通”平臺簽約地圖
落地金額超5000萬元
助力茶企回款周期縮短一半以上
湖北楚茶科技集團有限公司是一家專注新式茶飲生產(chǎn)加工的國家高新技術企業(yè)，成立于2016年，業(yè)務覆蓋杯茶、袋泡茶等多元品類，以及自動售茶機、新零售等前沿領域。
“過往業(yè)務中，我們發(fā)現(xiàn)眾多供應商普遍面臨賬期結(jié)算和下游對其庫存量要求的雙重困境。”湖北楚茶科技集團供應鏈業(yè)務副總經(jīng)理謝瑞介紹，茶葉鮮葉收購期，茶葉企業(yè)必須以現(xiàn)金向茶農(nóng)即時結(jié)算；而在銷售環(huán)節(jié)，往往至少要提前儲備3個月貨物，且產(chǎn)品交付后很難立即收到貨款。
這就導致茶企資金需求激增，既要應對下游賬期壓力，又要滿足囤貨需求。為切實解決產(chǎn)業(yè)供應鏈上企業(yè)融資難、融資貴等問題，聯(lián)投資本成立供應鏈協(xié)同創(chuàng)新工作專班，旨在圍繞“聯(lián)鏈通”平臺，在產(chǎn)業(yè)鏈場景探索、供應鏈金融產(chǎn)品創(chuàng)新、供應鏈資產(chǎn)搜集等多個方面進行研究和實踐。
“聯(lián)鏈通”平臺在茶產(chǎn)業(yè)領域累計落地金額超5000萬元
聯(lián)投資本產(chǎn)融公司業(yè)務負責人孫濤介紹，去年下半年，工作專班發(fā)現(xiàn)湖北茶茶產(chǎn)業(yè)存在源頭中小茶葉種植及貿(mào)易企業(yè)分布較廣、中大型茶葉加工企業(yè)購買原料資金短缺及下游客戶回款周期長等發(fā)展痛點。
針對茶產(chǎn)業(yè)鏈的資金周轉(zhuǎn)問題，“聯(lián)鏈通”平臺圍繞綠茶、紅茶及菊花等茶品類生產(chǎn)、加工等場景，設計了原料端采購、庫存端、應收賬款保理、經(jīng)銷商擔保等融資解決方案。
“通過‘聯(lián)鏈通’平臺，茶葉企業(yè)實現(xiàn)當天申請、當天融資，解決了一眾茶企資金的燃眉之急，資金回款周期縮短一半以上，進一步擴大了企業(yè)的生產(chǎn)和銷售規(guī)模，降低了采購、銷售等關鍵環(huán)節(jié)的融資成本，迅速讓綠葉變‘金葉’。”謝瑞說，目前已累計為茶企節(jié)約融資成本約60萬元，資金周轉(zhuǎn)次數(shù)由原來的每年3次提升至4到5次，
孫濤介紹，截至今年4月底，“聯(lián)鏈通”平臺在茶產(chǎn)業(yè)領域累計落地金額超5000萬元，主要以茶飲原料代采為主，涉及紅茶、綠茶及菊花等品類。今年內(nèi)，聯(lián)投資本預計可在茶產(chǎn)業(yè)鏈落地金額超5億元。
在茶飲原料代采模式基礎上，聯(lián)投資本將積極與區(qū)域性茶產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)合作，搭建供應鏈基金，創(chuàng)新設計全產(chǎn)業(yè)、全鏈條、全場景的供應鏈及供應鏈金融產(chǎn)品，如“茶企貸”“茶園貸”等惠農(nóng)貸款，切實解決茶產(chǎn)業(yè)企業(yè)的發(fā)展需求，實現(xiàn)金融賦能產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
從鏈主到超級“鏈接者”
平臺信用最高流轉(zhuǎn)十級
為解決資金難以直達產(chǎn)業(yè)鏈尾端小微企業(yè)的“痛點”，“聯(lián)鏈通”平臺借金融科技東風，將金融服務嵌入產(chǎn)業(yè)鏈經(jīng)營環(huán)節(jié)，推出“聯(lián)鏈E信”，以憑證代替現(xiàn)金支付，憑證隨拆隨融，為核心企業(yè)的多級小微企業(yè)供應商提供全流程線上應收賬款融資服務。
武漢圣友勞務有限公司是一家建筑施工勞務分包中小企業(yè)，由于建筑施工行業(yè)項目工期較長，普遍存在“墊資”開工的問題，長此以往企業(yè)資金鏈不堪重負。
2025年1月，圣友勞務上線“聯(lián)鏈通”平臺，依托電子債權憑證產(chǎn)品的多級流轉(zhuǎn)，獲得產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)的信用傳導，無需抵押，以3.1%的融資成本獲得270萬元銀行貸款，保證了春節(jié)期間農(nóng)民工工資的順利發(fā)放。圣友勞務負責人表示，這是近年來他過得最踏實的一個年。
多級流轉(zhuǎn)、線上操作、便利融資……“聯(lián)鏈通”平臺在供應鏈金融領域的能力拓展，得益于其數(shù)字金融能力的持續(xù)提升，通過區(qū)塊鏈融合智能合約技術，在不泄露敏感信息前提下，實現(xiàn)多級供應商數(shù)據(jù)驗證與共享。
在筑牢風險防線的基礎上，“聯(lián)鏈通”以“平臺+核心企業(yè)”模式暢通鏈上信用傳導，將以往金融機構對單一企業(yè)的“小授信”，轉(zhuǎn)化為帶動供應鏈整體的“大信用”，破解“N級供應商融資荒漠”，資金最深可觸達供應鏈上第10級中小供應商，引導金融“活水”流向產(chǎn)業(yè)鏈重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。
從“融資難”到“活水來”，“聯(lián)鏈通”平臺彰顯了服務實體經(jīng)濟的責任擔當。據(jù)介紹，平臺上線兩年多以來，已聚合50家金融機構，圍繞湖北省“51020”產(chǎn)業(yè)體系，重點布局紡織服裝、生物醫(yī)藥等產(chǎn)業(yè)鏈，累計幫助超5000家中小企業(yè)實現(xiàn)融資163億元，綜合降低企業(yè)成本超4億元。
憑借卓越的創(chuàng)新能力和廣泛的市場贊譽，“聯(lián)鏈通”平臺獲得15項軟著，助力聯(lián)投資本先后攬獲“產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融企業(yè)50強”“產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈數(shù)字經(jīng)濟典型案例”“最佳供應鏈金融創(chuàng)新企業(yè)”等獎項，成為創(chuàng)新標桿企業(yè)。
“聯(lián)鏈通”平臺助力聯(lián)投資本攬獲多項榮譽
“省地共建”實現(xiàn)全省市州全覆蓋
因創(chuàng)新而生，應創(chuàng)新而強。
自上線運行以來，“聯(lián)鏈通”平臺始終“步履不?！?，2023年6月，被列入湖北省委2023年度改革要點項目，成為湖北省供應鏈金融試點平臺；2023年10月，實現(xiàn)本地化部署，具備幫助省市縣三級部署供應鏈金融平臺的能力；2024年1月，完成肉類凍品、小龍蝦、紡織服裝、香菇、木材、中藥材等多個湖北省特色產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，落地“聯(lián)采融”等供應鏈金融產(chǎn)品；2024年3月，在全國首創(chuàng)供應鏈金融“省地共建”模式，由聯(lián)投資本出平臺、技術、資源、產(chǎn)品，當?shù)卣鰣鼍昂驼?，“串起”省?nèi)特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)“共贏鏈”。
“聯(lián)鏈通”平臺上線兩周年
“省地共建”集中簽約儀式
隨后，“羅田云鏈”“楚堰通”“襄鏈通”等帶著“聯(lián)鏈通”基因的供應鏈金融服務平臺先后上線運營，“一地一鏈、一縣一品”正式從“施工圖”變?yōu)椤皩嵕皥D”。
“羅田云鏈”，主要依托當?shù)刂兴幉?、建筑建材等?yōu)質(zhì)要素資源；“襄鏈通”則聚焦服務襄陽“5+2”供應鏈和十大重點農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，助力地方盤活大量產(chǎn)業(yè)鏈上應收、應付、存貨等沉淀資產(chǎn)……平臺負責人表示：“‘襄聯(lián)通’平臺上線首周即入駐14家核心企業(yè)、26家供應商實現(xiàn)融資落地破3000萬元，平均融資成本2.9%/年，足以證明‘聯(lián)鏈通’模式值得復制和推廣?！?/span>
聯(lián)投資本“投擔租保信”產(chǎn)品矩陣
此外，“聯(lián)鏈通”還積極與省供應鏈物流公共信息平臺、九州醫(yī)藥供應鏈等省內(nèi)重點供應鏈平臺、華紡鏈等省內(nèi)重點供應鏈平臺“應聯(lián)盡聯(lián)”，實現(xiàn)數(shù)據(jù)互通、產(chǎn)品互認、服務互用，落地跨平臺融資超3000萬元；積極發(fā)揮“投擔租保信”多牌照優(yōu)勢，通過省中小擔和再擔保引入新型政銀擔分險機制，創(chuàng)新設計應收賬款融資、訂單融資、動產(chǎn)（存貨）質(zhì)押融資等金融產(chǎn)品，既能滿足產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)個性化融資需求，又能解決產(chǎn)業(yè)聚集低、鏈條不完備等問題；開創(chuàng)性推出“省地共建”ABS，引入省外低成本資金，先后成功發(fā)行5期、規(guī)模超14億元，最低發(fā)行利率2.35%，讓地方資產(chǎn)“存量”變發(fā)展“增量”，為區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展注入強勁動力。
聯(lián)投資本黨委書記、董事長、總經(jīng)理黃露表示，預計到2027年，“聯(lián)鏈通”服務企業(yè)超10000家，打造湖北省供應鏈金融科技創(chuàng)新高地，進一步助力“九州通融”，賦能現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈體系搭建，共繪“一鏈成勢、百鏈聯(lián)通”新畫卷，為湖北加快建成中部地區(qū)崛起重要戰(zhàn)略支點貢獻聯(lián)投金融力量。
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